Die Bedeutung effektiver Risikodaten für Banken in Europa
Die jüngsten Anforderungen der Europäischen Zentralbank (EZB) an Banken hinsichtlich ihrer Risikodatenmanagement-Systeme sind nicht nur eine Reaktion auf die aktuelle Wirtschaftslage, sondern auch ein notwendiger Schritt in Richtung mehr Transparenz und Sicherheit im Finanzsektor. Diese Maßnahmen zeigen, wie wichtig es für Banken ist, die Qualität ihrer Daten zu verbessern und diese effizient zu verwalten.
Herausforderungen im Datenmanagement
Die EZB hat im „Guide on Effective Risk Data Aggregation and Risk Reporting“ deutliche Worte gefunden: Banken müssen ihre Systeme auf den neuesten Stand bringen, um den Anforderungen der Regulierungsbehörden gerecht zu werden. Sanjin Bogdan, Head of IFRS 9 bei Aryza, weist darauf hin, dass viele Institutionen weit von den geforderten Standards entfernt sind. Diese Rahmenbedingungen könnten für einige Banken existenziell sein, da ein Versäumnis zur möglichen Vergabe von Strafen führen kann.
Strategien zur Verbesserung von Datenqualität und -verwaltung
Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat die EZB eine Strategie für die Jahre 2023 bis 2025 entwickelt, die den Schwerpunkt auf die Verbesserung der Datenarchitektur und das Management der Datenqualität legt. Diese Strategie umfasst auch die Sicherstellung einer zeitgerechten internen Risikoberichterstattung, die für die Entscheidungsfindung innerhalb der Banken unerlässlich ist.
Die Wichtigkeit einer lückenlosen Nachverfolgbarkeit
Ein Kernelement des effektiven Risikodatenmanagements ist die Nachverfolgbarkeit des Datenflusses über seinen gesamten Lebenszyklus – von der Quelle bis hin zum Endbericht. Sanjin Bogdan betont die Notwendigkeit, den gesamten Prozess zu dokumentieren, um sicherzustellen, dass die Daten korrekt angereichert und transformiert werden können. Dies fördert nicht nur die Effizienz, sondern trägt auch zur Compliance bei.
Regulatorische Vorgaben und ihre Relevanz
Die Notwendigkeit eines strukturierten Berichts, der den regulatorischen und internen Anforderungen entspricht, wird von Bogdan unterstrichen. Die Aufrechterhaltung eines umfassenden Datenwörterbuchs und einer Mapping-Dokumentation ist entscheidend, um jede Datenquelle transparent darzustellen. Dies ist besonders wichtig für die Verfahren, die unter IFRS 9, RWA und IRB fallen, wie Bogdan erläutert. Ein einheitlicher Datenansatz fördert die Kompatibilität und Effizienz innerhalb der Bank.
Ausblick auf die Zukunft des Risikomanagements
In einer Zeit, in der die globale Wirtschaft mit Unsicherheiten konfrontiert ist, ist ein effektives Risikomanagement wichtiger denn je. Die Implementierung der Leitlinien des Basilea-Ausschusses für Bankenaufsicht (BCBS) 239, die eine schnelle Reaktionsfähigkeit und fundierte Entscheidungen ermöglichen, wird für Banken zur Pflicht. Diese Anforderungen verdeutlichen, dass die Banken nicht nur zur Compliance verpflichtet sind, sondern auch aktiv zur Stabilität des Finanzsystems beitragen müssen.
Über Aryza
Aryza ist ein Anbieter von umfassender Automatisierungssoftware für Unternehmen in regulierten Branchen. Seit der Gründung im Jahr 2002 hat sich das Unternehmen kontinuierlich weiterentwickelt und bietet Lösungen, die insbesondere in den Bereichen Kreditvergabe und Insolvenz Verwaltung von entscheidender Bedeutung sind. Das Konzept basiert auf Daten, die zur Verbesserung der finanziellen Gesundheit und Wohlergehens der Kunden beitragen.
– NAG
